Beratung


Moderne Finanzberatung

In Großbritanien und den USA ziehen Privatleute schon seit Jahrzehnten unabhängige, gut ausgebildete Finanzberater/innen zu Rate wenn es um Ihr Geld geht. In Deutschland ist diese Thematik noch weitgehend unbekannt. So werden beispielsweise den Kunden von Banken und Versicherungen oftmals nur hauseigene Produkte verkauft - ohne vorher eine Bestandsaufnahme zu machen.

Kommt Ihnen das vielleicht bekannt vor?  

Eine ganzheitliche Beratungsdienstleistung, die als ein systematisch koordinierter Planungsprozess durchgeführt werden sollte, bleibt dabei oft auf der Strecke. Nach unserer Erfahrung haben die wenigsten Kunden ein klares Bild ihrer Vermögensverhältnisse. Hier ein paar Fondsanteile, dort eine Immobilie, da eine Lebensversicherung, Festgeld, vielleicht Aktien... Die Zusammensetzung von beispielsweise Portfolios ist häufig eher zufallsbedingt als planvoll.

So reagieren Kunden auf die Frage nach der Nachsteuerrendite Ihrer Vermögensanlagen meistens nur mit einem hilflosen Schulterzucken. Die Frage ob die Absicherung des Ruhestands ausreicht, bleibt zumeist unbeantwortet. Die Notwendigkeit für die umfassende Vermögensplanung wächst damit stetig, da das Produktangebot im Finanzsektor immer komplexer und unübersichtlicher und die Altersversorgung immer unsicherer wird.

Wir von 1FINANZ leben den Gedanken der produktunabhängigen Beratungsdienstleistung seit nunmehr fast 20 Jahren und setzen diese zu Ihrem Wohle ein.

Ihr Vorteil:                                                                                              
Jedes Mitglied unseres Netzwerkes bietet Ihnen langjährige Erfahrung in der ganzheitlichen und unabhängigen Finanzberatung. In ausführlichen Gesprächen erhalten Sie Antworten auf Ihre Fragen zum Thema Geldanlage, bei der Berechnung Ihrer persönlichen Altersvorsorge, Finanzierung Ihrer Immobilie oder bei der Auswahl einer sinnvollen Versicherungslösung.

Unser Anspruch ist es eine individuelle und zukunftsorientierte Gestaltung der privaten Liquiditäts- und Vermögenssituation zu schaffen um die persönlichen Ziele und Wünsche des Kunden optimal mit seinen finanziellen Möglichkeiten in Einklang zu bringen.

Einen wesentlichen Grundsatz bei der Beratung bilden unsere "weichen Service- Faktoren" wie Herzlichkeit, Einfühlungsvermögen sowie Kenntnis der individuellen Kundenbedürfnisse. Eine weitere Stärke ist die verständliche Umsetzung Ihrer Wünsche mit "freundlicher emotionaler Intelligenz". Wissen und Know How ist unabdingbar. Dennoch brauchen Sie heute einen Berater/in, der Ihre Sprache spricht und Sie nicht mit unverständlichem Branchenwissen langweilt.

Es geht um Ihr gutes "Bauchgefühl"!

Beratung geht nur unabhängig und kann Spaß machen!


Wir bieten Ihnen 2 Varianten der Finanzberatung:
  1. Die ganzheitliche Beratung (von uns empfohlen!)
    Den ersten Schritt bildet hierbei ein sehr ausführliches persönliches Gespräch. Eine genaue Analyse Ihrer Lebens- und Vermögensverhältnisse runden dieses Gespräch zwischen uns ab. Dabei übernimmt der Berater die Rolle des "Finanzarztes". Wie bei einer Anamnese werden alle Faktoren "Ist Situation" aufgenommen, die für die weitere Planung unabdingar sind.

    Im Vordergrund steht die Erarbeitung Ihrer ganz persönlichen Ziele und Wünsche. Die Erstellung eines "Risikoprofils"- sind Sie risikofreudig oder in Finanzdingen eher konventionell - findet ebenso Beachtung wie Ihre Erwartungen für Vorsorge und Alterssicherung.

    "Vernetztes Denken" ist gefordert, um nach der Analyse der bereits getätigten Anlagen und Vorsorgebausteine einen individuellen Finanzplan zu erstellen der den "Ist-Zustand" und die Zukunftsperspektiven verdeutlicht. Im Rahmen Ihrer Finanzplanung werden in vielen Fällen auch Szenarien entwickelt um unterschiedliche Annahmen über zukünftige Entwicklungen abzubilden.

    Finanzplanung ist ein langfristiger Prozess - denn viele Aspekte entwickeln erst in der Zukunft, beispielsweise im Ruhestand, ihre vollen Wirkungen.

    Die Zeit hierfür sollten Sie sich gemeinsam mit uns nehmen, denn eine erfolgreiche finanzielle Lebensplanung ist die Basis für die Realisierung Ihrer Träume und Wünsche!

    Ihr Vorteil:
    Diese professionelle Finanzplanung schafft Sicherheit in Ihrer finanziellen Lebensplanung. Zudem schaffen wir durch gezielte Maßnahmen einen durchschnittlichen Vorteil von 5000,- € in einem Zeitraum von 5 Jahren!


  2. Die themenbezogene Beratung
    Den Anfang bildet hierbei ebenfalls ein sehr ausführliches "Erstgespräch". Da Sie aber einen ganz konkreten Wunsch haben, den Sie mit unserer Hilfe verwirklichen möchten, ist eine gezielte Analyse/ Finanzplanung nicht notwendig oder von Ihnen erst zu einem späteren Zeitpunkt gewünscht.

    Wir greifen Ihr Wunschthema auf und erarbeiten eine ideale Lösung!

    Häufige Wünsche unserer Stammkunden sind beispielsweise:
    • Eine Beratung für die Vorsorge im Rentenalter oder der Absicherung gegen Berufsunfähigkeit
    • Den Versicherungsbestand, der sich über Jahre angesammelt hat, zu überprüfen.
    • Sich den Traum vom eigenen Heim endlich zu verwirklichen und die dazu passende günstige Finanzierung zu finden

    Ihr Vorteil:
    Durch unsere Unabhängigkeit stehen wir im ständigen Austausch mit den besten Produktanbietern am Markt und können für Sie präzise und ganz individuell Finanzkonzepte auf höchstem Niveau anbieten.
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